يرغب البعض في معرفة كيفية إدارة الاستثمار حتى يتمكنوا من تنمية ثروتهم وتحقيق العديد من الأهداف المالية، حيث أن الإدارة المتعلقة بالاستثمار تعد علم وفن بنفس الوقت نظرًا لأنه يجب اختيار الاستثمارات الملائمة التي تحقق العوائد المجزية.
كما أن الإدارة الخاصة بالاستثمار تتعلق بإدارة الأصول حتى يتم تحقيق أهداف محددة مثل تحقيق عائد كبير بجانب تقليل المخاطر، وهذه الأصول تتضمن الأسهم والسندات والسلع والهدف الأساسي يكون تحقيق أعلى العوائد الممكنة بجانب الحفاظ على توازن المخاطر، سوف توضح من خلال هذا المقال كافة ما يخص الاستثمار.
محتويات المقالة
مفهوم إدارة الاستثمار
مصطلح إدارة الاستثمار يشير للإجراءات المتبعة لإدارة الأصول حتى يتم تحقيق العديد من الأهداف الاستثمارية المحددة، كما أن هذه الأصول قد تكون سائلة أي أوراق مالية أو يمكن أن تكون عبارة عن عدة سلع، بالإضافة إلى أن الإدارة المتعلقة بالاستثمار تعتمد على الخطة الموضوعة حتى يتم اقتناء الاستثمارات طويلة الأجل أو قصيرة الأجل والتخلص منها، ويدرج بنطاقها الرسوم المصرفية والخدمات والضريبية والميزانية.
أهداف إدارة الاستثمار
الهدف الرئيسي للإدارة المتعلقة بالاستثمار يتمثل بتحقيق أعلى العوائد للمستثمرين بجانب تقليل المخاطر للحد الأدنى، وذلك من خلال تنويع الأصول عبر نطاق المحفظة بواسطة فئات الأسواق والأصول المتعددة، سوف نتعرف على الأهداف الأخرى المتعلقة بإدارة الاستثمار كما يلي:
تحقيق الأهداف المالية بسهولة
الإدارة المتعلقة بالاستثمار تهدف لبلوغ الأهداف المالية الخاصة بالمستثمر بكل سهولة، وذلك عن طريق اتباع استراتيجية صحيحة تساعد المستثمر في اكتساب ميزة على سوق الأسهم، بالإضافة إلى أن خدمات إدارة الاستثمار الشخصي تساهم في إعداد خطة مالية للمستثمر وتوفر له المشورة حول أفضل الفئات المتعلقة بالأصول للشراء.
الاحتفاظ بالرقابة المالية
تساهم الإدارة المتعلقة بالاستثمار على الحفاظ على تماسك المستثمر بظل تغير ظروف السوق بطريقة مستمرة، وإجراء التعديلات تبعاً للحاجة والتحقق من بلوغ المستثمر لأهدافه طويلة الأجل، بالإضافة إلى أن الإدارة المتعلقة بالاستثمار من خلال شخص محترف تلعب دور بارز بالسيطرة على أموال المستثمر.
فهم الأسواق بطريقة أفضل
الإدارة المتعلقة بالاستثمار تنطوي على تقسيم الأسواق لمكونات يمكن التحكم فيها وبالتالي يتمكن المستثمر من التعرف على مؤشرات وأدوات تحليل سوق الأسهم لمساعدته في اتخاذ قرارات تكون مستنيرة باستراتيجية الاستثمار المتعلقة به، بالإضافة إلى أنه يمكن للمستثمر أن يحصل على مشورة من المحترفين حول اتجاه الأسواق.
إدارة المخاطر بطريقة أفضل
يهدف الاستثمار إلى الإدارة السليمة للمخاطر لزيادة الاستثمارات لأقصى حد والتقليل من الخسائر المحتملة، كما أن إدارة المخاطر لا تقتصر فقط على التنويع بواسطة فئات الأصول بل تمتد للتخطيط والبحث وصنع القرار المحسوب.
وضع استراتيجية طويلة الأجل
تقيم هذه الاستراتيجية الاستثمارات الحالية وتقوم باقتراح بدائل حتى تعمل على تحقيق النجاح على المدى البعيد، وهو ما يساهم في زيادة العائدات لأقصى حد والتقليل من المخاطر للحد الأدني.
مهام إدارة الاستثمار
تقوم الإدارة المتعلقة بالاستثمار بعدة مهام ومن أهم هذه المسؤوليات والمهام ما يلي:
- إدارة الحافظة وذلك عن طريق اختيار أفضل الاستثمارات والقيام بالتنويع للتقليل من المخاطر.
- توزيع الأصول حيث أن مديرو الاستثمار يقومون بتولى مهمة تحقيق التوازن بين العائد والمخاطر من خلال توزيع الأصول بالمحفظة لمختلف فئات الأصول مثل الأسهم والسندات والنقد.
- إدارة المخاطر حيث أن مديري الاستثمار يقومون بإدارة المخاطر عن طريق قيامهم بتحليل عوامل الخطر المتعلقة بالاستثمارات واتخاذ كافة الإجراءات المطلوبة لتقليلها للحد الأدني.
- البحث يعد من أبرز مهام الإدارة المتعلقة بالاستثمار لاتخاذ القرارات المستنيرة، لذا مديري الاستثمار يقومون بإجراء بحوث متعمقة لتحقيق الهدف.
- إنشاء الاستراتيجيات حيث أن مديري الاستثمار يتولون مهمة إنشاء الاستراتيجيات التي تساهم في تنمية ثروات المستثمرين وحمايتها.
- القيام بالإشراف على محافظ الاستثمار وتقديم مشورة للعملاء بشأن أصولهم.
- تقديم تقارير للعملاء حيث أن مديري الاستثمار يحتفظون بسجلات الاستثمارات ويقدمون للعملاء تقارير منتظمة تكون محتوية على تفاصيل الأداء.
تابع المزيد: إدارة المحافظ الاستثمارية
إدارة مخاطر الاستثمار
كافة الاستثمارات تحمل درجة محددة من مخاطر الخسارة ولكن يمكن إدارة هذه المخاطر عن طريق فهمها واستعمال أفضل الطرق لتنويعها حتى يتمكن المستثمر من تحقيق كافة أهدافه المالية، ويوجد طرق متعددة يمكن اللجوء إليها لإدارة هذه المخاطر وهي كما يلي:
- التنويع بالأصول ويقصد بها تضمين مختلف الأصول بالمحفظة الاستثمارية.
- كذلك الاستثمار بشكل مستمر بمبالغ صغيرة بفترات زمنية منتظمة.
- الاستثمار على المدى الطويل حيث أن المستثمر يحصل على عوائد تفوق التي توفرها الاستثمارات ذو المدى القصير.
في ختام هذا المقال قد تعرفنا على مفهوم إدارة الاستثمار والمهام التي يقوم بها والأهداف وإدارة المخاطر.
أسئلة شائعة
ما هو الهدف في الاستثمار؟
أهداف الأشخاص تتفاوت في استثمار أموالهم فمنهم من يرغب بتوفير دخل إضافي للمستقبل لتأمين الاحتياجات الهامة التي قد لا يتمكن من توفيرها في حالة عدم الاستثمار، ويوجد من يستثمر المال للتعويض عن الآثار السلبية التي قد يخلقها التضخم بمرور الوقت على مدخراتهم.
ما هو مفهوم الاستثمار؟
يهدف الاستثمار لتحقيق الربح وزيادة القيمة المتعلقة بالأموال المستثمرة وذلك على المدى البعيد، وقد يكون الاستثمار على بعدة أشكال مثل السندات والأسهم والمشاريع والعقارات، وتعد فرصة لتأمين المستقبل المالي وتحقيق النمو المالي للشركات والأفراد.
ما هي فوائد الاستثمار؟
تتعدد فوائد الاستثمار منها التغلب على مشكلة التضخم وإمكانية القيام بتحقيق عائد طويل الأجل، والتقليل من العبء الضريبي وتحقيق الأهداف المالية وكسب دخل إضافي ونمو رأس المال.
