يرغب البعض بمعرفة استراتيجيات الاستثمار حيث أنها تعد من أهم القرارات المالية التي يقوم المستثمر باتخاذها والقيام بتحديد الاستراتيجية الملائمة للاستثمار، كما يجب أن تعكس هذه الاستراتيجية الظروف الشخصية للمستثمر ومدى قدرته على تحمل المخاطر وإطاره الزمني حتى يتمكن من تحقيق الأهداف المالية التي يرغب المستثمر في الوصول إليها، لذا سوف نوضح من خلال هذا المقال أهم الاستراتيجيات اللازمة للاستثمار.
محتويات المقالة
استراتيجيات الاستثمار
يوجد عدة أنواع من استراتيجيات الاستثمار التي يمكن الاختيار بينهما بعد دراستها، وتتسم هذه الاستراتيجيات بمرونتها حيث أنه يمكن أن يتم استبدال واحدة واحدة بأخرى إذا كانت لا تلائم تحمل المخاطر أو الجدول الزمني، وسوف نتعرف على أبرز الاستراتيجيات المتعلقة بالاستثمار كما يلي:
استراتيجية الاستثمار بالنمو
تركز هذه الاستراتيجية على شراء الأسهم التي يعتقد المستثمر أنها قد ترتفع وذلك بغرض بناء رأس المال، وبالرغم من تعدد الاستراتيجيات الفرعية بهذه الاستراتيجية إلا أن أكثر الاستراتيجيات شيوعاً هما الاستثمار طويل الأجل والاستثمارات قصيرة الأجل.
كما أنه يتم اللجوء لهذه الاستثمارات من قبل عدد كبير من المستثمرين بسبب اعتقادهم أن قيمة الشركة ترتفع بشكل سريع، لذا يقومون بشراء الأسهم ويحتفظون بها لمدة أقل من عام، أما في حالة الاستثمارات طويلة الأجل فقد يلجأ المستثمرين إليها عند اعتقادهم ببطء نمو قيمة الشركة، لذا يقومون بشراء الأسهم ويحتفظون بها أكثر من عام.
استراتيجية الاستثمار بالقيمة
تعد من أحد أنواع استراتيجيات الاستثمار وهو استراتيجية استثمارية تكون طويلة الأجل وفيها يركز المستثمرين على شراء الأسهم التي يرون أنها متوفرة بأقل من القيمة الحقيقة لها، كما أنه يعتمد تحقيق النجاح بهذه الاستراتيجية على مدى قدرة المستثمرين بتصحيح السوق فتقيم الشركة بطريقة صحيحة وهو يعد نوع من الاستثمار الذاتي، بالإضافة إلى أنه يجب على المستثمرين أن يكونوا على دراية كافية بإدارة المخاطر حتى يتمكنوا من تطبيق هذه الاستراتيجية بنجاح.
استراتيجية استثمار الدخل
هذه الاستراتيجية تركز على الاستثمارات التي يمكن عن طريقها تحقيق دخل ثابت من خلال العثور على الاستثمارات التي تمنح قيمة حقيقية للمحفظة وتكون على شكل أموال، كما أنه يوجد نوعين من استراتيجية الاستثمار بالدخل وهما كما يلي:
- النوع الأول هو عبارة عن الأسهم التي تحقق أرباح، حيث أن بعض الشركات قد تعطي مستثمريها نسبة مئوية من الأرباح وتكون على هيئة توزيعات أرباح وبالتالي يذهب النقد للحساب بشكل مباشر.
- النوع الثاني بالاستثمار بالدخل فهو يكون عبارة عن السندات التي تدفع على أساس ثابت.
استراتيجية الاستثمار المسؤول اجتماعيًا
تعد من أحد أنواع استراتيجيات الاستثمار المميزة حيث أنها تتميز بالتركيز على كيفية تأثير الاستثمارات على العالم، كما أن هذه الاستراتيجية تصمم تبعاً للأمور التي تهم المستثمر بطريقة شخصية، فمثلا إذا كان المستثمر من الذين يدعون حماية البيئة فإنه قد يفكر بالاستثمار بالشركات الخضراء.
كما أنه من أشكال الاستثمار الأخرى المسؤولة اجتماعيًا هو الذي يتم تبعًا للشريعة الإسلامية ويعرف بالاستثمار الحلال، ويتجنب فيه المستثمر الاستثمار بالشركات التي تعمل بلحوم الخنزير أو المنتجة للكحول.
استراتيجية الاستثمار برؤوس الأموال الصغيرة
يركز هذا النوع من استراتيجيات الاستثمار على الشركات التي تكون قيمتها السوقية تتراوح بين 250 مليون دولار إلى 2 مليار دولار، كما أن هذا الاستثمار يتلائم مع المستثمرين الأفراد الذين يقبلون على القيام بشراء أسهم الشركات الصغيرة التي تكون مطروحة.
استراتيجية الاستثمار بالاحتفاظ والشراء
هذه الاستراتيجية تنطوي على الحصول على استثمارات قد يكون أدائها جيد على مدار سنوات متعددة، ومن أهم ما يميز هذه الاستراتيجية أنها تكون مستمرة حتى بحال انخفاض السوق، حيث أنها تقوم على مبدأ المفادة وسوف يكون للاستثمارات عائد إيجابي على المدى البعيد.
استراتيجية الاستثمار النشط
الاستثمار النشط يركز على الهبوط والصعود بالسوق، والمستثمرين يركزون على أي شيء من التداول تبعًا للأحداث ثم يتم إعداد تحليل فني بشكل يومي للحصول على العوائد بطريقة سريعة، كما تعد هذه الاستراتيجية من أكثر الاستراتيجيات التي تحتاج لإدارة فعالة وتنظيم دقيق للمحافظ والبرامج الاستثمارية.
استراتيجيات الاستثمار المتناقض
يشتري المستثمر في هذه الاستراتيجية أسهم الشركات عند حدوث هبوط في السوق والقيام ببيعها في وقت ارتفاعه، كما أن سوق الأسهم يتوقف بأوقات الحروب والركود والكوارث، ولا ينصح بأن يتم شراء أسهم أي شركة أثناء فترة التوقف ويفضل أن يتم البحث عن شركات تكون قادرة على بناء القيمة وتمتلك علامة تجارية متعلقة بها.
تابع المزيد: التخطيط الاستراتيجي وأهدافه وفوائده ومتطلباته والمهام الأساسية
الفرق بين استراتيجيات الاستثمار المتنوعة
بعد أن تعرفنا على أبرز أنواع الاستراتيجيات سوف نتعرف على الفروق بين بين مختلف الاستراتيجيات المتعلقة بالاستثمار بناء على عدة عوامل كما يلي:
- مستوى المخاطر حيث أن بعض الاستراتيجيات قد تعتمد على إنتاج دخل ثابت والبعض الأخر يستثمر بالقيمة ذاتها.
- النشاط حيث أن الاستراتيجيات النشطة تركز على بيع وشراء الأسهم بطريقة متكررة، أما الاستراتيجيات السلبية تركز على شراء الاستثمارات والقيام بالاحتفاظ بها على المدى الطويل.
- التكلفة حيث أن لكل استراتيجية عملات ورسوم مختلفة.
في ختام هذا المقال قد تعرفنا على أبرز أنواع استراتيجيات الاستثمار وتعرفنا على الفرق بين كلًا منهما.
أسئلة شائعة
ما هي أنواع الاستثمار؟
يوجد عدة أنواع من الاستثمار وهم الاستثمار الوطني والاستثمار الأجنبي والاستثمار المباشر وغير المباشر والاستثمار الحقيقي والاستثمار المالي وهو شراء المشروعات المبنية أو القائمة والاستثمار قصير الأجل وأيضًا الاستثمار البشري.
ما الهدف من الاستثمار؟
في أغلب الأحيان يكون الغرض من الاستثمار هو الحصول على أرباح عالية وتنمية الظروف المالية، لذا يكون الأشخاص على استعداد لاتخاذ تدابير تكون عالية الخطورة.
