تحليل مالي دقيق دراسة جدوى مالية تضمن لك استثماراً ناجحاً

القدرة على إجراء تحليل مالي دقيق دراسة جدوى مالية مهم قبل البدء في أي مشروع لأنه يعتبر نظارة توضيح الرؤية التي تنزع الغشاوة من على عيون رواد الأعمال قبل المضي قدماً في تنفيذ أي مشروع من مشروعاتهم، ولذلك يجب أن يتم الاهتمام بدراسة الجدوى بشكل جيد حتى تتمكن من فهم كل مفاصل المشروع الذي تقدم علي  بشكل يزيل من أمامك أي عقبات.

تحليل مالي دقيق دراسة جدوى مالية 

دراسة الجدوى المالية هي أحد فروع دراسة الجدوى العامة للمشاريع، وهو الشق الذي يركز على تكلفة وربحية المشروع بشكل عام، ويحدد للشركة الهيكل التمويلي الخاص بها، وكيفية تمويل أصول الشركة سواء من خلال رؤس المال أو القروض أو التمويل من الجهات الخارجية.

وينصح بها قبل البدء في أي مشروع رغم تجاهل المعظم لها مما يؤدي إلى فشل معظم المشاريع قبل بدئها، ويفضل القيام بها بعد الانتهاء من الجدوى التسويقية للمشروع، حيث توضح لك حجم المبيعات المحتمل والأسواق المستهدفة.

ويشمل التحقيق المالي جميع النفقات التي سوف تدخل وتخرج من المشروع، من لحظة التفكير فيه حتى دورة التشغيل الأولى، وتعتمد كذلك على دراسات الجدوى السابقة التي تحدد مدى ربحية المشروع والتكاليف التي تسبق الحصول على أول إيراد وهكذا.

اقرأ أيضًا: نصائح من خبراء شركات دراسة الجدوى لزيادة المبيعات وتحسين الأداء

أهمية دراسة الجدوى المالية

تتمثل أهمية التحليل المالي الدقيق ودراسة الجدوى المالية في كونها العمود الفقري لأي استثمار ناجح، أي أنه ليس مجرد إجراء روتيني ممل، بل هو السبب في قدرة أصحاب الأعمال على التوسع والحصول على فرص أفضل في السوق، ومن تلك الفوائد أيضاً:

• من خلال دراسة الجدوى يمكن اتخاذ القرارات الصحيحة المتعلقة بنمو الشركة، وتحديد أفضل الاستراتيجيات المالية التي تؤدي إلى تمويل المشروع بدون أي مشاكل.
• تساعد دراسة الجدوى في جذب التمويل والاستثمارات من خلال عرض شامل لكافة مفاصل المشروع، مما يعزز الثقة ويساعد على تلقي الدعم والتمويل بشكل سريع.
• تساهم دراسة الجدوى في تحقيق أهداف المشاريع وتحقيق الرؤى التي بنيت عليها، من خلال اتخاذ قرارات مالية سديدة تضمن استمرارية المشروع في المستقبل.
• كشفت بعض الدراسات أن حوالي ثلثي الشركات التي تدخل السوق تفشل وتغلق أبوابها لأسباب تتعلق بالتمويل أو القرارات المالية المبنية على تحليلات خاطئة للسوق.
• كما أكدت بعض مراكز الإحصاء في العالم، بأن نصف الشركات التي تدخل السوق تفشل وتغلق قبل عامها الخامس، بسبب ضعف قدرتها على اتخاذ القرارات الصحيحة.

كيفية عمل دراسة جدوى مالية 

يمكنك عمل تحليل مالي دقيق دراسة جدوى مالية تضمن لك استثماراً ناجحاً من خلال تنفيذ بعض الإجراءات المهمة التي من شأنها أن تساعدك على عمل دراسة جدوى شاملة وممتازة لمشروعك كالتالي:

إعداد قائمة الدخل

قائمة الدخل تحتوي على قيمة الإيرادات وقدر التكاليف خلال فترة زمنية محددة، ويكون الهدف منها حساب الأرباح والخسائر لتلك الفترة، ويمكنك عملها من خلال تعويض البيانات الآتية بالأرقام الخاصة بمشروعك أو شركتك كالتالي:

• الإيرادات المتوقعة من عملية بيع المنتجات أو الخدمات التي تقدمها وفقاً لأسعار السوق.
• التكاليف التشغيلية والتي تشتمل عل:
  • الإيجار.
  • العمالة.
  • المواد الخام.
  • المرافق.
  • التسويق.
  • هالك الأصول.
  • الصيانات.
• صافي الربح الذي يمكنك الحصول على من طرح مصاريف التشغيل من الإيرادات المتوقعة.

قياس مدى ربحية المشروع

هذه الدراسة يمكن عملها بناء على قائمة الدخل التي سبق وقمت بها، وهي تهدف إلى الإجابة على ثلاثة أسئلة مهمة بخصوص المشروع وهم كالتالي:

• هل تفيد المؤشرات في قائمة الدخل إلى تحقيق المشروع ربح جيد؟
• هل يمكن للمشروع أن يغطي نفقاته خلال فترة وجيزة وفقاً لذلك الجدول؟
• هل ترى أم الأرباح تتناسب مع النفقات من وجهة نظرك؟

حساب التكاليف الاستثمارية

عبارة عن مجموع تكاليف رأس المال الثابت مع تكاليف رأس المال العامل ويمكن حسابها من خلال المعادلة الآتية:

قيمة تكاليف التي يتم إنفاقها قبل التشغيل مثل الرخيص والتدريب والإنشاء + قيمة الأصول المالية الثابتة + قيمة الأصول المتغيرة.

ويكون ناتج تلك المعادلة هي التكاليف الاستثمارية الخاصة بمشروعك، والتي سوف تدفعها مرة واحدة في البداية.

اقرأ أيضًا: تحليل سوقي متقدم لشركتك كيف تقوم شركة دراسة جدوى بتحليل السوق؟

عناصر دراسة الجدوى

توجد مجموعة من العناصر المهمة التي يجب وضعها في الاعتبار عند الرغبة في عمل تحليل مالي دقيق دراسة جدوى مالية تضمن لك استثماراً ناجحاً، ومن أهم تلك العناصر:

• يجب أن يتم تقدير الإيرادات المتوقعة من المشروع بدقة قدر الإمكان، كما يجب تحليل تكاليف المشروع بشكل كامل حتى لا تحدث أي مفاجآت خلال التنفيذ.
• دراسة السوق بشكل جيد وتحليل المنافسين والأسواق المستهدفة، ومستوى الطلب المحتمل على المنتجات، ومستوى العرض الذي يمكنك توفيره.
• تقدير الأرباح والعوائد الأولية للمشروع، بحيث يكون صاحب فكرة المشروع على بصيرة بربحية مشروعه من البداية.
• تحليل المصاريف الاستثمارية التي يجب عليك تحملها في سبيل إنشاء وتشغيل المشروع الخاص بك.
• تحديد المخاطر الاستثمارية والتشغيلية والمالية التي يمكن أن يتعرض لها المشروع منذ إنشاؤه وحتى دورة تشغيله الأولى.

تحليل مالي دقيق دراسة جدوى مالية أمور مفيدة في تحديد مصير فكرة مشروعك القادم، لأنها سوف تحدد لك التكاليف والأمور المالية المهمة التي سوف تساعدك على اتخاذ القرار الصحيح في الوقت المناسب.

الأسئلة الشائعة